RTVI рассказал о компании, которая по выручке уступила только «Роснефти» и «Газпрому»; она была оформлена на неоднократно судимого россиянина

RTVI выпустил расследование о неизвестном ООО «Банкнота», которое, по данным СПАРК, оказалось на третьем месте среди российских компаний по выручке за прошлый год, уступив только «Роснефти» и «Газпрому».

«Банкнота» была зарегистрирована только в июне 2023 года, но, согласно отчетам, успела за это время выручить 3,7 трлн рублей, а ее чистая прибыль составила 3,4 трлн рублей. Это, как подсчитал RTVI, составляет 8,5% бюджета России или 22% всего рынка розничного кредитования страны.

На сайте компании thebanknota.ru говорилось, что она занимается ипотечным кредитованием, автокредитами и займами под проценты для бизнеса.

Сейчас сайт уже недоступен, а сама компания фактически не существует, отмечают авторы: офис в московском ТЦ Metromall закрыт, а номера и зарегистрированная на фейковом домене почта контактных лиц либо заблокированы, либо больше не обслуживаются.

Журналисты издания выяснили, что единственным владельцем и руководителем компании указан москвич Дмитрий Фролов 1975 года рождения по прозвищу «Фрол Вертун», который был неоднократно судим за мелкие преступления вроде кражи колбасы или водки.

В июне 2023 года на имя Фролова были зарегистрированы пять компаний, в том числе «Банкнота», при этом сам он в это время, скорее всего, находился в заключении по очередному уголовному делу.

В мае 2024 года, говорится в расследовании, Фролов подал в ФНС заявления о недостоверности сведений о нем, указав, что не является ни учредителем, ни председателем правления ООО «Банкнота». Кто настоящий владелец компании, неизвестно.

Кроме Фролова, в письмах «Банкноты» также указывался некий Данила Романов. RTVI выяснил, что ему 23 года и в 2018 году полиция разыскивала его после того, как он вместе с еще одним подростком сбежал из приюта.

В марте 2022 года на тот момент 20-летний Романов стал учредителем аудиторской фирмы с уставным капиталом 150 млн рублей, которая была после закрыта «в виду недостоверных сведений о ней». В марте этого года Романова отправили под домашний арест по статье о мошенничестве в особо крупном размере (часть 4 статьи 159 УК), однако он сбежал и скрылся.

Руководительница корпоративной и налоговой практики юридической компании «Интерцессия» Ирина Егорова в разговоре с RTVI отметила, что компания не могла «даже в теории» заработать столько денег на ипотеке и автокредитовании, к тому же у нее не было лицензии на такую деятельность.

Другой собеседник RTVI предположил, что «Банкнота» могла предоставлять услуги кредитного брокериджа, то есть быть посредником между банками и заемщиками, однако заработать на этом несколько триллионов рублей за год «нереально». «Вероятно, витрина "кредитного брокера" была прикрытием для чего-то другого. На рынке кредитного брокериджа вообще много мошенничества из-за того, что государство никак его не регулирует», — сказал собеседник издания.

Как обнаружили журналисты RTVI в ЕГРЮЛ, в декабре 2023 года ООО «Банкнота» уведомила ФНС о наличии у нее филиала в Беларуси — «Банк Нота Беларусь». Найти такую компанию авторам статьи не удалось, при этом собеседники издания предположили, что компания могла заниматься выводом денег за рубеж через соседнюю страну. В министерстве по налогам и сборам Беларуси RTVI отказались что-либо комментировать.

Не стали отвечать на вопросы журналистов и в Федеральной налоговой службе, заблокировавшей счета «Банкноты», и в полиции (недоимка по налогу по НДС у компании, согласно СПАРК, составляет 315 млн рублей), и в Банке России.

В мае 2024 года, как выяснил RTVI, в Бутырском районном суде Москвы зарегистрировали первый иск к ООО «Банкнота», в котором истец просит суд аннулировать договор купли-продажи своей квартиры, в заключении которого принимала участие компания.