RTVI рассказал о компании, которая по выручке уступила только «Роснефти» и «Газпрому»; она была оформлена на неоднократно судимого россиянина
RTVI выпустил расследование о неизвестном ООО «Банкнота», которое, по данным СПАРК, оказалось на третьем месте среди российских компаний по выручке за прошлый год, уступив только «Роснефти» и «Газпрому».
«Банкнота» была зарегистрирована только в июне 2023 года, но, согласно отчетам, успела за это время выручить 3,7 трлн рублей, а ее чистая прибыль составила 3,4 трлн рублей. Это, как подсчитал RTVI, составляет 8,5% бюджета России или 22% всего рынка розничного кредитования страны.
На сайте компании thebanknota.ru говорилось, что она занимается ипотечным кредитованием, автокредитами и займами под проценты для бизнеса.
Сейчас сайт уже недоступен, а сама компания фактически не существует, отмечают авторы: офис в московском ТЦ Metromall закрыт, а номера и зарегистрированная на фейковом домене почта контактных лиц либо заблокированы, либо больше не обслуживаются.
Журналисты издания выяснили, что единственным владельцем и руководителем компании указан москвич Дмитрий Фролов 1975 года рождения по прозвищу «Фрол Вертун», который был неоднократно судим за мелкие преступления вроде кражи колбасы или водки.
В июне 2023 года на имя Фролова были зарегистрированы пять компаний, в том числе «Банкнота», при этом сам он в это время, скорее всего, находился в заключении по очередному уголовному делу.
В мае 2024 года, говорится в расследовании, Фролов подал в ФНС заявления о недостоверности сведений о нем, указав, что не является ни учредителем, ни председателем правления ООО «Банкнота». Кто настоящий владелец компании, неизвестно.
Фрол Вертун, впрочем, иллюзий на свой счет не питает. Во всю спину он наколол себе тату с надписью "Грешник". pic.twitter.com/k3Tzcy1XO7
— kolomychenko (@mkolomychenko) August 27, 2024
Кроме Фролова, в письмах «Банкноты» также указывался некий Данила Романов. RTVI выяснил, что ему 23 года и в 2018 году полиция разыскивала его после того, как он вместе с еще одним подростком сбежал из приюта.
В марте 2022 года на тот момент 20-летний Романов стал учредителем аудиторской фирмы с уставным капиталом 150 млн рублей, которая была после закрыта «в виду недостоверных сведений о ней». В марте этого года Романова отправили под домашний арест по статье о мошенничестве в особо крупном размере (часть 4 статьи 159 УК), однако он сбежал и скрылся.
Руководительница корпоративной и налоговой практики юридической компании «Интерцессия» Ирина Егорова в разговоре с RTVI отметила, что компания не могла «даже в теории» заработать столько денег на ипотеке и автокредитовании, к тому же у нее не было лицензии на такую деятельность.
Другой собеседник RTVI предположил, что «Банкнота» могла предоставлять услуги кредитного брокериджа, то есть быть посредником между банками и заемщиками, однако заработать на этом несколько триллионов рублей за год «нереально». «Вероятно, витрина "кредитного брокера" была прикрытием для чего-то другого. На рынке кредитного брокериджа вообще много мошенничества из-за того, что государство никак его не регулирует», — сказал собеседник издания.
Как обнаружили журналисты RTVI в ЕГРЮЛ, в декабре 2023 года ООО «Банкнота» уведомила ФНС о наличии у нее филиала в Беларуси — «Банк Нота Беларусь». Найти такую компанию авторам статьи не удалось, при этом собеседники издания предположили, что компания могла заниматься выводом денег за рубеж через соседнюю страну. В министерстве по налогам и сборам Беларуси RTVI отказались что-либо комментировать.
Не стали отвечать на вопросы журналистов и в Федеральной налоговой службе, заблокировавшей счета «Банкноты», и в полиции (недоимка по налогу по НДС у компании, согласно СПАРК, составляет 315 млн рублей), и в Банке России.
В мае 2024 года, как выяснил RTVI, в Бутырском районном суде Москвы зарегистрировали первый иск к ООО «Банкнота», в котором истец просит суд аннулировать договор купли-продажи своей квартиры, в заключении которого принимала участие компания.